小说家周云因为生活的窘困而走投无路去抢劫了一家当铺，却意外的和同来抢劫这家当铺的侠盗曾婉儿误打误撞的相遇。两个身份、性格迥异的年轻人阴差阳错的成了合作伙伴。周云以自己与曾婉儿的侠行为原型创造出青风与落云两个人物作为自己小说《侠行成双》的主人公，却受到读者的欢迎。为了帮助曾婉儿达成其丈夫杨天笑生前的遗愿，周云帮助曾婉儿去寻找传说中的无价之宝“天音”，然而周云潜入地下古墓后却遭遇了暗算，这是他才知道自己中了曾婉儿阴险的圈套，成为了她丈夫杨天笑的替罪者。由于周云失踪，久红遍寻踪迹，无意中想到周云是以自己的经历写小说，于是依照小说的情节找到通天寺的古墓，使深陷古墓的周云获得解救。另一边被曾婉儿解救的杨天笑却仍不死心，不惜与日本人合谋。此时周云为引杨天笑现身，以”天音“为诱饵，果然杨天笑上当，通天寺住持终于说出传说中的无价之宝“天音”究竟是何物——原来那只不过是个美丽的误会，通天寺原名天音寺，是隋末农民起义时百姓为祈祷起义军胜利而修建的寺庙，由于年常日久，”天音“的秘密便随之掩埋。最终杨天笑幡然悔悟，联同婉儿、大师、周云将贪婪的日本人炸死，而故事的结尾，曾婉儿从军、杨天笑出家、周云与久红也幸福的生活在一起灾难片